Você precisa enviar seus documentos porque as instituições financeiras, como bancos e a Rispar, que é uma correspondente bancária, são obrigadas pela lei brasileira a adotar procedimentos de KYC.
O Know You Costumer (KYC) ou “conheça seu cliente” em tradução livre, são estratégias para verificar a identidade e até legitimar a fonte de fundos de cada cliente, garantindo assim que você é uma pessoa real.
A estratégia é obrigatória por lei em muitos países, inclusive no Brasil, não só para garantir a segurança das instituições financeiras e evitar fraude, mas também para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo (lei 9.613/98).
A Rispar atua no setor de crédito, que é um serviço financeiro, portanto, devemos obrigatoriamente, segundo as leis brasileiras, realizar os procedimentos de KYC.
Então, tanto a Rispar quanto os bancos e corretoras de bitcoin, pedem que os clientes enviem uma foto do documento e uma foto segurando o documento, cumprindo determinação legal.
Sem isso, pessoas poderiam se passar por outras, informando dados pessoais que foram roubados de terceiros. O KYC previne isso de acontecer.